+7 (499) 322-30-47  Москва

+7 (812) 385-59-71  Санкт-Петербург

8 (800) 222-34-18  Остальные регионы

Бесплатная консультация с юристом!

Приказ о назначении специального должностного лица (СДЛ): образец

В каждой организации и ИП, являющихся субъектами ПОД/ФТ, должно быть назначено специальное должностное лицо (СДЛ), ответственное за соблюдение ПВК (Правил внутреннего контроля). Таким лицом может любой сотрудник организации – как руководитель компании (или ИП), так и любой другой сотрудник, назначенный приказом руководителя (ИП). Такое лицо должно соответствовать определённым квалификационным требованиям.

Для поднадзорных Росфинмониторингу, Пробирной Палате России организаций и для Почты России требования к СДЛ определены Постановлением Правительства от 29 мая 2014 года № 492.

Требования согласно Постановлению (для СДЛ в юридических лицах):

  • наличие высшего образования, относящегося к экономическим специальностям — «Экономика и управление» либо высшее образование по специальности «Юриспруденция», то есть высшее экономическое либо высшее юридическое образование либо наличие опыта работы по ПОД/ФТ не менее 2-х лет, подтверждаемый любыми документами (приказы, должностные инструкции, выписки из трудовых книжек и т.д.);
  • прохождение обучения по ПОД/ФТ (Целевой Инструктаж ПОД/ФТ, Повышение уровня знаний ПОД/ФТ).

Требования согласно Постановлению (для СДЛ у ИП):

Достаточно пройти обучение по ПОД/ФТ. То есть, сотрудник у ИП, прошедший такое обучение и получивший Свидетельство о его прохождении может быть назначен на должность специального должностного лица.

Для организаций поднадзорных Банку России с 11 января 2015 года вступил в силу иной документ — Указание Банка России от 05 декабря 2014 года № 3470-У (до 11 января 2015 г. к СДЛ таких организаций относились требования Постановления Правительства, указанные мною выше).

Требования согласно Указания Банка России:

Для Специальных должностных лиц ПОД/ФТ в малых или микропредприятиях требования одни, для СДЛ в организациях среднего и крупного бизнеса иные.

Для малого бизнеса достаточно лишь наличия любого высшего образования либо опыта в сфере ПОД/ФТ от 1 (одного) года до 2 (двух) лет – в зависимости от разных обстоятельств.

Основные Обязанности специального должностного лица по ПОД/ФТ:

  • Отслеживание изменений в законодательство о ПОД/ФТ;
  • Разработка первоначальной редакции Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, новых редакций Правил согласно изменениям в законодательство;
  • Проведение обучения по ПОД/ФТ сотрудникам внутри компании, прохождение обучения по ПОД/ФТ в сторонних организациях и направление сотрудников на это обучение;
  • Отслеживание и фиксирование сведений об операциях в организации;
  • Проведение идентификации по ПОД/ФТ в отношении клиентов и иных лиц;
  • иные обязанности согласно требованиям законодательства по ПОД/ФТ.

По вопросам участия в Целевом Инструктаже по противодействию легализации (отмыванию) доходов и Повышении уровня знаний по ПОД/ФТ, а также по вопросам Правил внутреннего контроля, обращайтесь:

Направление уведомления о назначении (освобождении) специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля (ответственный сотрудник)

Для некредитных финансовых организаций

27 апреля 2018 года вступает в силу Указание Банка России от 29 января 2018 г. № 4708-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

с 27 апреля 2018 года уведомление о назначении ответственного сотрудника, а также о назначении (освобождении) другого сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком некредитная финансовая организация, за исключением страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании, микрофинансовой организации, осуществляющей свою деятельность в виде микрофинансовой компании направляет в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России. Срок направления уведомления остается прежним три рабочих дня, прежним остается также и содержание уведомления.

Страховая организация, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания, микрофинансовая организация, осуществляющая свою деятельность в виде микрофинансовой компании, должна направить в Банк России уведомление о назначении (освобождении) ответственного сотрудника (о назначении (освобождении) сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком) в порядке, установленном Указанием Банка России от 25 декабря 2017 года N 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации».

6 мая 2018 года вступает в силу Указание Банка России от 30 марта 2018 года №4759-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 г. N 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Указание №4759-У).

В связи с вступлением в силууказанных изменений некредитным финансовым организациям необходимо внести изменения в «Программу организации работы по отказам в выполнении распоряжения клиента о совершении операции» Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, а также необходимо дополнить Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ новой программой, которая будет называться «Программа организации в некредитной финансовой организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, запросами и решениями межведомственной комиссии».

Внимание!

В связи с вступлением в силу указанных изменений некредитным финансовым организациям НЕОБХОДИМО:

  • провести целевой (внеплановый) инструктаж для сотрудников, включенных в Перечень по обучению,
  • и внести соответствующие изменения в Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ.

ЦБ установил порядок уведомления о назначении на должность ответственного лица по ПОД/ФТ

Минюст зарегистрировал Указание ЦБ №4662 от 25.12.2017 г. «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации».

Нормативным актом среди прочего установлен порядок направления в Банк России уведомлений о назначении на должность (об освобождении от должности) специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (руководителя структурного подразделения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) в страховой организации, пенсионном фонде, управляющей компании или микрофинансовой компании.

Определены формы уведомлений о назначении на должность (об освобождении от должности) такого лица, а также перечни прилагаемых к ним документов и сведений.

Утвержден порядок оценки Банком России соответствия специального должностного лица некредитной финансовой организации и специального должностного лица кредитной организации.

Таким образом организациям при направлении в Банк России сведений об ответственном лице по ПОД/ФТ необходимо будет придерживаться установленным нормативным требованиям. Возможно, потребуется корректировка ПВК по ПОД/ФТ организаций, которым адресованы новые требований.

Отметим, что ЦБ нередко ранее выявлял у подназорных организаций в качестве нарушения факты не уведомлений о назначении сотрудников на должности ответственных по ПОД/ФТ. С принятием нового нормативного акта, регулирующего эту обязанность, нам представляется, что контроль в этой сфере будет ужесточен.

Нормативный акт вступает в силу 30.03.2018 г.

Комментарии

Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.

Следующая
Трудовой кодексОплачиваемый дополнительный отпуск за вредные условия труда 2019 (Трудовой Кодекс)

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector